Asuntos de regulación criptográfica: FinCEN emite una declaración sobre los criterios de aplicación

FinCEN emite una declaración sobre los criterios de aplicación

Los oficiales de cumplimiento encuentran pocas cosas más desalentadoras que la perspectiva de terminar en la mira de la Red de Ejecución de Delitos Financieros del Tesoro de los Estados Unidos (FinCEN). Esta semana, FinCEN, el regulador estadounidense contra el lavado de dinero (AML), emitió una declaración en la que se describen los criterios que utiliza para determinar la aplicación adecuada de las violaciones de la Ley de secreto bancario (BSA). Las infracciones pueden ir desde la emisión de cartas de advertencia a las empresas que cree que no cumplen, hasta la imposición de sanciones monetarias civiles o incluso la recomendación de acciones penales.

La declaración aclaró que la FinCEN analiza una variedad de factores al determinar la acción de cumplimiento a tomar en respuesta a violaciones de cumplimiento potenciales o reales, y que “se esfuerza por lograr proporcionalidad, consistencia y efectividad”.

Entre los factores que influyen en sus decisiones de ejecución se encuentran: la naturaleza y gravedad de las violaciones; la omnipresencia de las malas acciones; si hay antecedentes de violaciones; si las violaciones son sistémicas; y si la empresa en cuestión reveló proactivamente a la FinCEN alguna infracción conocida. La declaración es una lectura esencial para que cualquier empresa de criptografía regulada en EE. UU. Comprenda cómo evitar ponerse del lado malo de FinCEN.

En Elliptic, siempre ha sido nuestra opinión que las empresas deben ser proactivas para garantizar que tengan las políticas y soluciones de cumplimiento implementadas, como el monitoreo de blockchain, para evitar un encuentro con FinCEN. Póngase en contacto para obtener más información sobre cómo podemos ayudar.

Crypto Mom juró un segundo mandato

Olvídese de la carrera presidencial de EE. UU. y quién tomará posesión como presidente en enero de 2021. La noticia más importante para nuestra industria es que la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) ha juramentado a Hester Pierce para un segundo mandato como Comisionada de la SEC. Cariñosamente conocida como “Crypto Mom” ​​por la industria de la criptografía, la comisionada Pierce ha adoptado un enfoque de mente abierta y favorable a la innovación para la regulación de nuevos activos digitales como las cripto desde que comenzó su mandato en 2018.

Como notamos recientemente , la Comisionada Pierce recientemente desafió a su propia agencia por adoptar un enfoque excesivamente entusiasta para llevar a cabo acciones de ejecución contra las empresas que lanzan nuevos servicios de cifrado. Su servicio continuo es, con suerte, una señal positiva para la industria de la criptografía de que tiene un oído comprensivo en los lugares altos durante algún tiempo; su mandato actual durará hasta 2025. Los puntos principales de su agenda incluyen habilitar un puerto seguro para el token recién lanzado emisores y garantizar una aplicación uniforme y proporcionada de las regulaciones . ¡Esperamos ver lo que nos deparan los próximos cinco años bajo la dirección del Comisionado Pierce!

California sabe cómo divertirse

Hace dos semanas informamos que el estado de Nueva York había tomado medidas importantes para brindar claridad a las empresas de cifrado con licencia sobre las monedas que pueden ofrecer en su plataforma. En la costa oeste de EE. UU., California está tomando medidas para brindar a los participantes del mercado local una claridad importante propia. La asamblea estatal de California está acercando un proyecto de ley de regulación de cifrado, conocido como AB 2150 , a convertirse en ley en el estado. Si el gobernador de California lo promulga como ley, el proyecto de ley proporcionaría claridad sobre los tipos de negocios de cifrado cubiertos por los requisitos regulatorios estatales y proporcionaría una exención para los activos de cifrado según la ley de valores estatales.

La industria de la criptografía en general ha apoyado las medidas como un paso para darle a la industria un camino para garantizar que puedan establecer operaciones en el estado con un marco regulatorio más claro. Elliptic trabaja con algunas de las empresas de cifrado más grandes de California para abordar los desafíos de cumplimiento de AML, así que contáctenos para obtener más información.

Un nuevo código de prácticas de cifrado en Singapur

Como hemos señalado anteriormente, Singapur tiene uno de los marcos regulatorios criptográficos más completos del mundo , que requiere un cumplimiento proactivo de las empresas criptográficas que desean poder asegurarse de que pueden cumplir con los altos estándares. de la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS). Para ayudar a la industria en este esfuerzo, ACCESS, la cadena de bloques de Singapur y la asociación de la industria de las criptomonedas publicaron un Código de prácticas para las empresas de criptomonedas muy esperado para ayudarlos a obtener licencias en virtud de la Ley de Servicios de Pago (PSA) local. . El Código, que está disponible para los miembros de ACCESS a una tarifa reducida y para los no miembros a una tarifa indicada, fue desarrollado en estrecha consulta con la industria local y los reguladores, y es una lectura esencial para cualquier empresa que se esfuerce por cumplir en Singapur.

Seguimos trabajando en estrecha colaboración con nuestros clientes de Singapur mientras esperan sus licencias de PSA y garantizan el cumplimiento local. En noticias relacionadas, el 1 de septiembre organizaremos un seminario web sobre el cumplimiento de las normas de viaje en Singapur, incluido Anson Zeall, presidente de ACCESS, como orador invitado. Haga clic en este enlace para registrarse hoy .

Irlanda implementa 5AMLD, pero paga un precio

Irlanda ahora ha puesto en línea por primera vez la regulación ALD de las criptoempresas. El gabinete de Irlanda aprobó ahora la publicación de legislación para implementar la Quinta Directiva contra el lavado de dinero (5AMLD) de la Unión Europea, que incluirá a las empresas de intercambio de criptomonedas dentro del alcance de los requisitos ALD de Irlanda. Buenas noticias, dices. Bueno, sí, pero hay un giro. Irlanda lleva nueve meses de retraso en la implementación de 5AMLD, ya que no cumplió con la fecha límite de implementación de la UE en enero . En consecuencia, la UE impuso una multa de 2 millones de euros a Irlanda por no implementar la 5AMLD a tiempo. Pero ahora que va por buen camino, todos los intercambios de criptomonedas y proveedores de billeteras en Irlanda deberán cumplir en su totalidad con los requisitos de AML.

Permitir que nuestros clientes de toda Europa cumplan con los requisitos de 5 AMLD ha sido una de nuestras principales prioridades este año. Lea nuestra guía sobre cómo garantizar el cumplimiento de 5AMLD para obtener sugerencias sobre cómo su empresa puede cumplir estos requisitos con éxito.

¿Se perdió la actualización de la semana pasada? Póngase al día aquí: Asuntos regulatorios de criptomonedas: Estados Unidos cierra 3 campañas de financiamiento del terrorismo