Problemas y preguntas clave sobre Bitcoin

El primer problema que se debe abordar se refiere a la naturaleza del dinero legal. En los Estados Unidos, se promulgó la Ley de Pagos Sta m p de 1862 [1] para detener la circulación de tokens privados que competían con los sellos postales federales. Se ha argumentado que el lenguaje del estatuto puede aplicarse a las transacciones electrónicas [2] extendiendo la derivación de “ nota, cheque, memorando, token ” como dinero. Incluso la noción de Bitcoin como una obligación se cuestiona, ya que necesitamos definir el concepto de un emisor externo. La naturaleza peer-to-peer de la moneda significa que las obligaciones se derivan de una manera diferente a la de otras fuentes monetarias [3].

Bitcoin es una forma de moneda [4]. La declaración en sí misma es fuertemente controvertida [5]. Una parte clave de los problemas que rodean a esta clasificación proviene de la naturaleza polimórfica del sistema. No es que Bitcoin sea una moneda, un valor o un token, es que la diversidad del sistema permite que se use como cualquiera de estos en cualquier momento. Dado que el dinero de materias primas como el oro podría utilizarse en el intercambio o los usos alternativos, incluidos la electrónica y la joyería, tienen muchos casos de uso, también podemos aplicar esto a bitcoin [6]. La dificultad no está en determinar si bitcoin tiene valor, sino en implementar un marco que capture la transacción en particular y permita que se clasifique con éxito.

En esta serie de publicaciones, se investigarán cuestiones sobre los desafíos de la regulación de seguridad que plantea bitcoin. Esto se extenderá a la investigación de las protecciones de los consumidores e inversores que están asociadas con los intercambios financieros tradicionales [7] y la investigación de su efectividad cuando se aplican a las monedas virtuales.

Una preocupación particular dentro de la tesis presentada será el foco de desafíos entre jurisdicciones [8]. El uso de bitcoins en Internet aumenta las oportunidades de blanqueo de dinero y muchas actividades fraudulentas [9]. Contrariamente a las creencias generalizadas, bitcoin y otras criptomonedas [10] no mitigan las oportunidades de fraude, sino que transforman muchos viejos fraudes que abren perspectivas globales asociadas con las estafas financieras tradicionales y Ponzi.

Notas:

[1] 18 U.S.C. Sección 336

[2] Para una exposición de la génesis, la historia legislativa y el análisis de la Ley de Pagos de Sellos, consulte Thomas P. Vartanian, Robert H. Ledig y Yolanda Demianczuk, Echoes of the Past with Implications for the Future: The Stamp Payments Act of 1862 and Electronic Commerce, 67 BNA’s Banking Report (23 de septiembre de 1996).

[3] https://arxiv.org/ftp/arxiv/papers/1411/1411.4633.pdf

[4] Griswold v. Hepburn, 2 Duv. (Ky.) 33; Leonard contra el Estado, 115 Ala. SO, 22 Sur. 504; Insurance Co. c. Keirou, 27 111. 505; Insurance Co. c. Ivupfer, 2S 111. 332, 81 Am. 284 de diciembre; Lackey contra Miller, 01 N. O. 20

[5] https://www.forbes.com/sites/jeffreydorfman/2017/05/17/bitcoin-is-an-asset-not-a-currency/#226ca6b82e5b

[6] Bollen, Rhys, “El estado legal de las monedas en línea: ¿Bitcoin es el futuro?”, (2013) 24 JBFLP 272 en 275.

[7] Aplicación de la definición de transmisor de dinero a corredores y distribuidores de divisas y otros productos básicos, FIN-2008-G008, 10 de septiembre de 2008. La guía también señala que la definición de transmisor de dinero excluye a cualquier persona, como como comerciante de comisiones de futuros, que está “registrado y regulado o examinado por … la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos”.

[8] Banco Central Europeo, Esquemas de moneda virtual, octubre de 2012

(http://www.ecb.europa.eu/pub/pdf/other/virtualcurrencyschemes201210en.pdf, consultado el 12 de enero de 2014)

[9] El Dr. Russell Smith del Instituto Australiano de Criminología declaró en 2000 que:

“Los perpetradores de muchas estafas en línea… a menudo no son grandes corporaciones. Pueden cerrar sus operaciones de forma rápida y sencilla, mover activos a ubicaciones seguras y utilizar tecnologías digitales para ocultar sus identidades y disfrazar pruebas. En tales casos, hay pocas probabilidades de éxito, ya sea que se inicien procedimientos civiles o penales ”.

El Dr. Smith señaló que las personas que abren cuentas con datos de identificación falsos pueden cometer fraude tanto en formato electrónico como en sistemas de pago en papel. Estas personas pueden luego exceder los saldos acreedores o alterar los instrumentos o mensajes utilizados para autorizar transacciones. En Internet, los métodos tradicionales de fraude y actividad delictiva se han actualizado para que utilicen esta nueva tecnología de manera competente. Sin embargo, existen otros dilemas además del fraude en Internet. Es necesario comprender la relación entre las distintas partes en Internet y cómo interactúan si queremos comprender los problemas que enfrentan los intermediarios de Internet.

Smith, 2000 “Enfrentando el fraude en la era digital”

[10] El término “criptomoneda” se refiere a una moneda digital que se basa en los principios de la criptografía para procesar y validar transferencias